中银淳利三个月执有期债券型证券投资基金（中银淳        利三个月执有债券A）基金居品贵府提要                                编制日历：2025年1月24日                 送出日历：2025年1月27日 本提要提供本基金的首要信息，是招募证实书的一部分。 作出投资决定前，请阅读好意思满的招募证实书等销售文献。 一、居品或者           中银淳利三个月执有债 基金简称                    基金代码      023275           券           中银淳利三个月执有债 下属基金简称                  下属基金代码    023275           券A                                   中国农业银行股份有限 基金管理东说念主     中银基金管理有限公司    基金托管东说念主                                   公司 基金公约凯旋日   - 基金类型      债券型           交游币种      东说念主民币                                   本基金每个敞开日敞开                                   申购，但投资东说念主每笔认购                                   /申购的基金份额受最短                                   执有期限制，最短执有期                                   为三个月，最短执有期内 运作容貌      其他敞开式         敞开频率                                   基 金份额执有东说念主不成提                                   出 赎回肯求，最短执有                                   期到 期日及之后基金份                                   额执 有东说念主不错建议赎回                                   肯求。                         运转担任本基金 基金司理      陈玮            基金司理的日历                         证券从业日历    2009-05-15 注：《基金公约》凯旋后，通顺 50 个使命日出现基金份额执有东说念主数目不悦 200 东说念主或者基金 金钱净值低于 5000 万元情形的，基金管理东说念主应当按照《基金公约》的商定式样进行清理并 间隔《基金公约》 ，不需要召开基金份额执有东说念主大会。 二、基金投资与净值阐述 (一) 投资所在与投资策略           本基金在灵验限度投资组合风险的前提下，追求基金金钱的恒久得当 投资所在           升值。           本基金的投资范围为具有精粹流动性的金融器具，包括国内照章刊行 投资范围      上市的债券（国债、央行单子、金融债、地方政府债、政府支执机构           债券、政府支执债券、企业债和公司债、中期单子、短期融资券（含          超短期融资券）、可革新债券(含可分手交游可转债的纯债部分)、可交          换债券、公开辟行的次级债）、股票（包括主板、创业板偏激他中国          证监会允许基金投资的股票、存托证据）、港股通标的股票、金钱支          执证券、债券回购、银行进款、货币市集器具(含同行存单)、国债期货          以及法律律例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具(但须相宜          中国证监会干系限定)。          如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东说念主在履          行允洽式样后，不错将其纳入投资范围。          本基金债券金钱的投资比例不低于基金金钱的80％，投资于股票、可          革新债券和可交换债券的比例共计不超过基金金钱的20%，其中投资          于港股通标的股票不超过股票金钱的50%。每个交游日日终在扣除国          债期货合约需交纳的交游保证金后，本基金执有现款或者到期日在一          年以内的政府债券比例共计不低于基金金钱净值的5%。其中，现款不          包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。          若是法律律例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理          东说念主在扩充允洽式样后，不错颐养上述投资品种的投资比例。          本基金主要通过对宏不雅经济方针、货币政策和财政政策、国度产业政          策以及成本市集资金环境的分析，预判宏不雅经济发展趋势及利率走势，          据此评价夙昔一定时候段内债券、股票市集相对收益率，同期评估各          类金钱在夙昔一定时候段内流动性和信用水平，以本基金投资作风、          投资所在为辅导，动态颐养债券、股票及现款类金钱等的设置比例，          以期赶走本基金投资所在。          本基金将通过计谋性金钱设置为主，战术性金钱设置为辅的容貌进行          大类金钱设置；通过计谋性金钱设置在较永劫候框架内纯熟评判万般          金钱的预期收益和风险，然后笃定最能知足本基金风险收益特征的资          产组合；通过战术性金钱设置在较短时候框架内纯熟万般金钱的收益          智商，臆想短期收益率，动态颐养大类金钱设置，取得市集时机聘请          的逾额收益。          （1）久期管理策略          在内行经济的框架下，本基金管理东说念主对宏不雅经济运行趋势偏激引致的 主要投资策略   财政货币政策变化作念出判断，密切追踪CPI、PPI、汇率、M2等利率敏          感方针，行使数目化器具，对夙昔市集利率趋势进行分析与臆想，并          据此笃定合理的债券组合所在久期，通过合理的久期限度赶走对利率          风险的灵验管理。          （2）期限结构设置策略          本基金通过预期收益率弧线形态变化来颐养投资组合的期限结构配          置。根据债券收益率弧线形态、各期限段品种收益率变动、协调短期          资金利率水平与变动趋势，分析臆想收益率弧线的变化，测算枪弹、          哑铃或梯形等不同期限结构设置策略的风险收益，形成具体的期限结          构设置策略。          （3）类属设置策略          本基金定性和定量地分析不同类属债券类金钱的信用风险、流动性风          险、市集风险等身分偏激经风险颐养后的收益率水平或盈利智商，通          过比较并合理预期不同类属债券类金钱的风险与收益率变化，笃定并          动态地颐养不同类属债券类金钱间的设置。          （4）信用债券投资策略（含金钱支执证券）          本基金通过宏不雅经济运行、刊行主体的发展远景和偿债智商、国度信          用搭救等多重身分的概述考量对信用债券进行信用评级，并在信用评          级的基础上，设立信用债券池；然后基于既定的所在久期、信用利差          精选个券进行投资。          本基金不投资信用评级AA+级以下（AA+级以外）的信用债（包括资          产支执证券，下同），信用债继承债项评级，短期融资券、超短期融          资券、公开辟行短期公司债等短期信用债及莫得债项评级的信用债参          照主体评级。其中，1）评级为AA+级的信用债占执仓信用债的比例为          级机构出具的债券信用评级。          基金执有信用债时代，若是其评级下落、不再相宜上述商定，应在评          级证明发布之日起3个月内颐养至相宜商定。          （5）可革新债（含可交换债）投资策略          可革新债券（以下简称“可转债”）和可交换债券（以下简称“可交          债”）兼有股性和债性两方面的属性。本基金管理东说念主将隆重考量可转          债、可交债的股权价值、债券价值以偏激革新期权价值，将聘请具有          较高投资价值的可转债、可交债。针对可转债、可交债的刊行主体，          本基金管理东说念主将考量包括所处行业景气进度、公司成长性、市集竞争          力等身分，参考同类公司估值水平评价其股权投资价值；通过考量利          率水平、票息率、付息频率、信用风险及流动性等综称身分判断其债          券投资价值；继承经典期权订价模子，量化其革新期权价值，并赐与          评估。          本基金将重心蔼然公司基本面精粹、具备精粹的成漫空间与后劲、转          股溢价率和投资溢价率合理并有一定下行保护的可转债、可交债。          在股票投资名额内，本基金将在严格限度投资风险前提下参与股票资          产投资。本基金将概述行使中银基金股票接头分析方法和其它投资分          析器具，充分阐述接头团队主动选股上风，从下到上精选具有投资潜          力的股票构建投资组合。          同期，本基金将密切蔼然上市公司的可执续缠绵发展现象，对上市公          司进行环境、社会、公司治理（ESG）三个维度评估，并将ESG评价情          况纳入投资参考。          本基金将仅通过沪港股票市集交游互联互通机制及深港股票市集交游          互联互通机制投资于香港股票市集，不使用及格境内机构投资者          (QDII)境外投资额度进行境外投资。          本基金投资存托证据的策略依照上述境内上市交游的股票投资策略执          行。          国债期货当作利率繁衍品的一种，有助于管理债券组合的久期、流动          性和风险水平。基金管理东说念主将按照干系法律律例的限定，根据风险管          理原则，以套期保值为方针，协调对宏不雅经济局势和政策趋势的判断、          对债券市集进行定性和定量分析。构建量化分析体系，对国债期货和          现货的基差、国债期货的流动性、波动水平、套期保值的灵验性等指          标进行追踪监控。          中债概述全价（总值）指数收益率*95%+沪深300指数收益率*4%+ 事迹比较基准          恒生指数收益率（按估值汇率折算）*1% 风险收益特征   本基金属于债券型证券投资基金，其预期风险和收益水平低于股票型                基金、夹杂型基金，高于货币市集基金。                本基金若投资港股通标的股票，将濒临需承担汇率风险、境外市集风                险以及港股通机制下因投资环境、投资标的、市集轨制以及交游法则                等各异带来的私有风险。 (二) 投资组结伴产设置图表/区域设置图表 投资组结伴产设置图表 无 (三) 自基金公约凯旋以来基金每年的净值增长率及与同期事迹比较基准的比较   图 无 三、投成本基金触及的用度 （一） 基金销售干系用度 以下用度在认购/申购/赎回基金进程中收取：               份额（S）或金额（M）    用度类型                                  收费容貌/费率     备注                 /执有期限（N）                        M       认购费                            M ≥ 500 万元     1000 元/笔                        M     申购费（前收费）                            M ≥ 500 万元     1000 元/笔 赎回费： 本基金不收取赎回费。 （二） 基金运作干系用度 以下用度将从基金金钱中扣除： 用度类别           收费容貌/年费率或金额                 收取方 管理费                0.60%                基金管理东说念主、销售机构 托管费                0.15%                  基金托管东说念主             《基金公约》凯旋后与基金干系的会             计师费、信息露馅费、讼师费、诉讼             费、仲裁费、基金份额执有东说念主大会费 其他用度        用、基金的干系账户的开户及革新费             干系劳动机构             用、基金的银行汇划用度以及按照国             家相关限定和《基金公约》商定，可             以在基金财产中列支的其他用度。费        用类别详见本基金《基金公约》及《招           募证实书》或其更新。 注：本基金交游证券、基金等产生的用度和税负，按施行发生额从基金金钱扣除。 四、风险揭示与首要提醒 （一）风险揭示    本基金不提供任何保证。投资者可能亏蚀投成本金。    投资有风险，投资者购买基金时应隆重阅读本基金的《招募证实书》等销售文献。    本基金可能濒临的风险包括市集风险、信用风险、流动性风险、操作风险、管理风险等。    证券市集价钱受到经济身分、政事身分、投资情态和交游轨制等各式身分的影响，导致 基金收益水平变化而产生风险，主要包括政策风险、经济周期风险、利率风险、上市公司经 营风险、信用风险、购买力风险、债券收益率弧线变动风险、再投资风险、缠绵风险。    在基金管理运作进程中，基金管理东说念主的学问、造就、判断、有策动、技能等会影响其对信 息的占有和对经济局势、证券价钱走势的判断，从而影响基金收益水平，酿成管理风险。基 金管理东说念主的管理水平、管理妙技和管理时代等对基金收益水平也存在影响。    为搪塞投资者的赎回肯求，基金管理东说念主可采纳各式灵验管理步伐，知足流动性需求。但 若是出现较大数额的赎回肯求，基金金钱变现艰难时，基金濒临流动性风险。    本基金的特定风险包括：（1）本基金主要投资于信用类的固定收益类品种，因此，本 基金除承担由于市集利率波动酿成的利率风险外还要承担如企业债、公司债等信用品种的发 借主体信用恶化酿成的信用风险。（2）最短执有期内不成赎回基金份额的风险。对于单笔 认/申购的基金份额，最短执有期为三个月，最短执有期内基金份额执有东说念主不成建议赎回申 请，最短执有期到期日及之后基金份额执有东说念主不错建议赎回肯求。故投资者在最短执有期内 还将濒临无法办理赎回的流动性风险。（3）基金公约自动间隔风险。《基金公约》凯旋后， 通顺 50 个使命日出现基金份额执有东说念主数目不悦 200 东说念主或者基金金钱净值低于 5000 万元情 形的，基金管理东说念主应当按照《基金公约》的商定式样进行清理并间隔《基金公约》，不需要 召开基金份额执有东说念主大会。因此基金份额执有东说念主可能濒临基金公约间隔的风险。（4）可转 换债券和可交换债投资风险。本基金可投资于可革新债券和可交换债券，需要承担可革新债 券和可交换债券市集的流动性风险、债券价钱受所对应股票价钱波动影响而波动的风险以及 在转股期或换股期不成转股或换股的风险等。（5）金钱支执证券投资风险。本基金的投资 范围包括金钱支执证券。金钱支执证券存在信用风险、利率风险、流动性风险、提前偿付风 险、操作风险和法律风险等。（6）港股通投资风险。包括港股交游失败风险、汇率风险、 境外市集的风险。  （7）国债期货的投资风险。本基金的投资范围包括国债期货，国债期货 的投资可能濒临市集风险、基差风险、流动性风险。（8）存托证据的投资风险。基金金钱 可投资于存托证据，会濒临与立异企业、境外刊行东说念主、中国存托证据刊行机制以及交游机制 等各异带来的私有风险。（9）本基金可根据投资策略需要或不同设置地市集环境的变化， 聘请将部分基金金钱投资于港股或聘请不将基金金钱投资于港股，基金金钱并非势必投资港 股。    投资者应隆重阅读《基金公约》 、                   《招募证实书》等法律文献，实时蔼然本公司出具的适 当性成见，各销售机构对于允洽性的成见不消然一致，本公司的允洽性匹配成见并不标明对 基金的风险和收益作念出本体性判断或者保证。基金公约中对于基金风险收益特征与基金风险 等第因计议身分不同而存在各异。投资者应了解基金的风险收益情况，协调自己投资方针、 期限、投资造就及风险承受智商严慎有策动并自行承担风险，不应采信不相宜法律律例条目的 销售行径及违法宣传推介材料。 （二）首要提醒 性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。基金管理东说念主依照恪尽责守、西席信用、谨 慎悉力的原则管理和行使基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金投资 者自依基金公约取得基金份额，即成为基金份额执有东说念主和基金公约确当事东说念主。 息发生变更的，基金管理东说念主每年更新一次。因此，本文献内容比拟基金的施行情况可能存在 一定的滞后，如需实时、准确取得基金的干系信息，敬请同期蔼然基金管理东说念主发布的干系临 时公告等。 友好协商未能措置的，任何一方均应当将争议提交中国海外经济买卖仲裁委员会，按照中国 海外经济买卖仲裁委员会届时灵验的仲裁法则进行仲裁。仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终 局的，对各方当事东说念主均有经管力，除仲裁裁决另有决定，仲裁费由败诉方承担。   争议处理时代，基金公约当事东说念主应坚守各自的职责，链接赤诚、悉力、尽责地扩充基金 公约限定的义务，革新基金份额执有东说念主的正当权利。   《基金公约》受中国法律（为基金公约之方针，不包括香港、澳门相配行政区和台湾地 区法律）统帅。 五、其他贵府查询容貌     以下贵府详见基金管理东说念主网站网址：www.bocim.com客服电话：4008885566 或